時間：2022-02-06 09:59:39
序論：速發表網結合其深厚的文秘經驗，特別為您篩選了11篇理財培訓總結范文。如果您需要更多原創資料，歡迎隨時與我們的客服老師聯系，希望您能從中汲取靈感和知識！
二、我校教育科研工作成績喜人。
三、此次會議舉辦層次較高。
省“十二五”規劃課題培訓研修班由于與會人員多，全省1000名參訓人員在五天內分兩批進行培訓。第一批培訓會上，河北省教育廳副廳長、河北省教育科學規劃領導小組副組長楊勇到會并做了重要講話。我校有關教師參加的是第二批培訓。會議由河北省教育科學研究所所長、河北省教育科學規劃領導小組辦公室主任宋思潔主持，邀請到的專家有原中央教育科學研究所所長卓晴君教授、河北師范大學張愛華教授。
四、會議日程緊湊，培訓內容務實高效。
卓晴君教授和張愛華教授針對三個開題報告進行現場案例式點評。兩位專家的點評，不僅對三項課題的研究提出了針對性很強的指導、幫助，而且也為我們順利開展課題研究工作起到很好的指導和引領作用。
卓晴君教授針對教育科研的方法與過程進行了專題講座。對課題研究開題、中期論證、結題鑒定三個環節，詳細介紹了各個階段的具體內容和要求。
五、省規劃辦領導對教育科研工作有重要指示。
2、省規劃辦將對在2008年、2012年立項的課題進行檢查。
3、2012年，省有關部門將對這次審批立項的省“十二五”規劃課題研究進行省級檢查，予以督導評估。
4、河北省將進行省級“教育科研先導示范學校”評選，“省教育科研先進個人”評選。
總之，通過這次培訓，我們感到獲益非淺。這次培訓形式新穎，內容務實，理論與實踐相結合，使我們更加深入領會了教育科研的觀念、過程與方法。這對于規范我們以后的課題研究、提高研究質量有著莫大的意義。
一、09年具體工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CRM系統，重點發展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶；
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜CRM系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大AFP資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過AFP系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加IT藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
1.制定出臺了財務管理制度，健全了財務審批制度，建立規范會計檔案，規范了我村財務管理、審批制度。
3.實行“村賬鄉管”。村委會集體財務由鄉經管站，使用農村集體財務管理部門統一印制的票據，實行票據領用核銷制度。
4.實行財務公開制度。堅持到每個季度公開一次財務，在醒目地方合理設置公開欄；建立了民主理財小組，民主理財小組對財務收支進行審核，充分發揮理財作用。
5.實行會計人員及民主理財小組人員培訓制度。每年對會計人員及民主理財小組人員進行業務培訓。
小調查
在你家里，一般誰掌握財政大權？
爸爸 75%
媽媽 21%
老人 4%
你家有理財計劃嗎？
想過，但不知怎么理 51%
沒有 28%
有 21%
“富爸爸”培訓計劃
理財不是一朝一夕的事，而是長久之計。理財也不是冒險，需要科學和理智。讓我們現在就開始吧！
第1步：理“腦”
想要理財，先要建立起正確的理財觀：理財包括投資，但并不完全是投資。
錢是生活的必需品，理財是為了逐漸提高生活品質，在需要花錢的時候有錢可花。
充足的準備
包括：關注國家宏觀經濟的發展狀況，對金融、理財市場、工具、產品的認真研究，閱讀一些理財書籍。
具體操作
把錢分成消費、儲備、投資3個賬戶加以管理，以滿足現實消費、未來消費、提高前兩種消費品質的3個需要。養成每年檢查自己的財務目標，每月整理一次“收支”與“資產負債”的習慣。
第2步：善“后”
為孩子的成長作充足的準備是父母的責任。老爸應該為此作好雙重準備：
自己的保障
父母能賺錢，孩子的生活與教育就會有保障。會對正常生活產生致命影響的是疾病和意外。因此，應該給自己和孩子的媽媽上額度稍高一些的重大疾病保險和意外保險；為自己準備養老金。一方面，盡量減少孩子長大后事業發展的后顧之憂，另一方面，也為自己享受幸福晚年作好準備。
孩子的教育保障
為孩子準備一個在上大學之后，每年可領40000元錢左右的教育金保險。
第3步開源
開源的途徑不外乎3條：
升職加薪 收入來源是老板。好好干，獲得老板的賞識、同事的認可，你的收入會增加。當然，找準機會跳槽也有獲得此種結果的可能性。
自己創業 收入來源是客戶。通過自己的努力，為客戶提供服務，來賺取利潤。我國正處于經¬濟大發展的階段，機會層出不窮，逐漸完善的社會體系使創業成為一件“可望又可即”的事。
理性投資 錢生錢的游戲。利用自己手里暫時不用的錢來生更多的錢。但是投資要理智，首先要對金融機構、金融產品作常識性的了解。同其他產品一樣，金融產品也有一定的規律可循，萬變不離其宗。只要把握規律，一般不會給你造成重大的損失。對于最近的養“基”熱，要把握好投資基金的一個基本原¬則：認定目標，長期持有。如果只單純地根據基金短期的漲跌來買進、賣出，就會把賺來的錢又都花在了手續費上。
開源、節流、儲備是家庭理財的三個重要環節。
行動、調整、習慣是家庭理財的三大法寶。
第4步巧“算”
生活是立足于現實的，如果現實生活沒安排好，根本不可能也沒有能力安排家庭的未來。對于普通家庭來講，養成理財的習慣比投資更重要。
每月記賬
每個月作出一個新的支出預算，同時檢查上個月預算的執行情況。預算并不是要嚴格控制開支，而是要起到提醒自己管理消費、保持消費合理性的作用。一般來講，衣、食、住、行、通訊等日常生活費用都比較固定。但是隨著孩子的成長，很多相應的支出就要作進預算。比如孩子上幼兒園前，平均每月需要1200元左右，但一旦準備上幼兒園，就要作出每月提高幾百元到上千元左右的開支預算。
總結整理
每年要總結、整理一下自己現在的生活狀況以及對未來生活的需求；每個月對自己的收入、支出、投資與負債進行預算與評估；規劃好用于投資的錢所占的比例，并按照制定好的方案堅持執行。
理財的3個誤區：
信用卡陷阱
刷卡支付，方便快捷，還能增加積分。但是由于沒有向外掏錢的刺激，所以花起錢來特別爽快，很容易就會超出預算。等收到銀行的對賬單時又后悔不迭。所以建議大家除購買大件商品使用信用卡外，日常支出，尤其是購買服裝、服飾，決不使用信用卡。
盲目跟風
有報道說，2007年～2017年左右，中國將迎來金融服務業發展的黃金10年。目前金融產品的花樣翻新令人眼花繚亂。但是，中國股市、基金市場表現出來的“追漲殺跌”，并不符合正常的“低價買進、高價賣出”的盈利模式。這正是因為中國的投資市場近年來涌動的跟風潮：一股腦地下海，一股腦地炒股，一股腦地炒房，一股腦地養“基”等等。在這些風潮中，固然有人賺得盆滿缽滿，但更多的人卻是傷心失意。
迷失生活目標
另外，我對商業保險以及開店方面的文章也比較感興趣。但是《理財錢線》匯市方面的文章總是比現實慢半拍，可否提前一點預測？另外，我也希望貴刊能開辦理財方面培訓班。
――桂林市濱江路11號 石萍萍
編者按：
上海《理財周刊》社下有專業的理財培訓公司――上海點金理財培訓公司，設有各種理財方面的培訓班課程，詳情請電021-51019997、51019886咨詢。
尾房超市是炒作還是好房？
拿到手新一期的《理財周刊》月末版，五一的時候在家里仔細翻了翻，最惹眼的就是關于尾房超市的報道。把尾房概念單獨提煉出來提供專業化服務，這有點像一些大型的電器超市的做法。然而房產畢竟不是像電器那樣的消費，尾房未必是便宜房，即便是便宜房也未必是適合自己的房子。
然而文章把更多的筆墨用在了“七彩房產”的創意和創業上，感覺更像是人物專題。其實我個人認為這種房產銷售的新模式應該值得關注，但是關注的焦點不應該是這家超市本身。作為一本有遠見性的財經雜志，應該聚焦尾房超市的具體細節。我覺得讀者更想了解的是這樣的超市推出哪些尾房，價格上怎么樣，是不是真的像人們期待的那樣，是貨真價實的房源?，F在看來，只登記，既不能看房，也不透漏其他一些實用性的消息，到像是一個炒作和調查，不要到頭來又是名不副實的。也希望貴刊能夠繼續對各地房地產市場的新動向跟蹤報道。
北京西三環北路 徐菁
封閉式基金出路在哪里
隨著興業基金的契約期即將到期，圍繞著封閉式基金契約到期，將如何處置，引起投資者極大關注。近期，封閉式基金漲幅很大，同時不斷有媒體傳出，對封閉式基金契約到期，有關部門已經有處置方案。但由于監管部門沒有公開表示，市場上流言各不相同，其中主流觀點認為“封轉開”是封閉式基金存續期滿后比較可行的出路。封閉式基金是否真的隱藏著套利空間，投資者在目前是否應積極介入？封閉式基金的最終出路是否真的會遂人所愿？這也是大多數投資者最關系的問題。貴刊是否能就這個問題采訪一些專家進行討論，盡快為投資者指明封閉式基金的方向，從而避免市場上的亂猜，導致投資者損失。
最后，祝貴刊越辦越好！
南京下關區中山北路 汪函
巧借平臺走捷徑
在培訓中邊聽邊思考，感受最深的是王曉田教授的“三參照點理論”，通過該理論的學習，覺得運用到銀行理財規劃也十分有效，現把我的學習體會匯報如下，供大家參閱。
一、“三參照點理論”簡介
“三參照點理論”是在“前景理論”的發展和升華，“前景理論”由諾貝爾獎得主美國卡尼曼教授提出，他通過一個s型價值函數來更為準確的描述了決策過程，并表明非理可以被識別及預測，王曉田教授在此基礎上提出了“三參照點理論”，他認為人們在面臨決策和選擇時，同時在考慮兩件事：如何使達到目標的可能性最大化，如何最大限度地降低底線不保的可能性。因此，人們在實際決策過程中，心理上實際考慮了三個參照點（三個要素）：目標、現狀、底線，由此推導出失敗、損失、獲益、成功四大區域。
運用三參照點理論模型，可以很好解釋決策者風險決策心理，借此啟發決策者在風險決策時應盡量做出理性決策，減少失誤。用通俗語言解釋就是：當人們處于贏利狀態時，他會選擇不冒險或減少冒險，成為風險規避者，求穩；反之，當處于虧損狀態時，會選擇破釜沉舟，放手一博，成為風險尋求者，以期亂中取勝。
二、“三參照點理論”在銀行理財規劃的實踐運用
當前，銀行理財、財富管理正成為零售業務重點，我們平時為客戶量身定制理財規劃時可以很好地運用這一理論。我們都知道“以客戶為中心”、“以市場為導向”的觀點，觀點是對的，但正確觀點背后的理論依據是什么？我們沒有細想，但通過此次學習，讓我有種豁然開朗、似曾相識的感覺，上述觀點不正是“前景理論”、“三參照點理論”的實際運用）嗎。
例如：以客戶為中心，就是要我們從客戶需求角度出發量身訂作理財規劃，但這只是我們工作的目標，那么how？“三參照點理論”提供了思路。，
首先，我們要傾聽客戶的講述、向客戶提問，弄清客戶的理財緣由、客戶財務現狀，但這還只是其中的一個參照點，還不夠，我們還要弄清客戶另外兩個參照點：“理財目標、風險承受底線”；弄清客戶的理財“三參照點”后，我們就可以結合外匯、基金、證券等理財產品收益和風險特征，向合適的客戶以合適的渠道在合適的時間推薦合適的產品，比較準確地向客戶提供個性化理財規劃了。
平時我們也在這樣做，但沒上升到理論高度而已，現在知曉了“三參照點理論”，我們就以拿來主義觀點，將理論運用到理財實踐中，通過掌握了客戶三參照點，我們就能比較輕松、準確、客觀地幫助客戶做出更理性地決策，減少失誤，滿足客戶個性化需求，大幅提升我們理財的水平，進而提升我行理財品牌知名度。
年終歲末，大到國家，小到個人，又到了資產盤點的時刻。隨著收入水平的提高和財產性收入成為人們收入的一部分，百姓手中的閑錢多了，年底進行理財總結與規劃的必要性更為凸顯。而就在十年前，大多數居民都還不太熟悉理財這個名詞，因為那時無論是國民經濟收入還是居民個人收入，都還處在一個比較低的水平。如今，隨著經濟、社會的發展，理財已越來越頻繁地進入到人們的日常生活中，中國甚至已經進入全民理財的時代。尤其是在當前不斷攀升的高通脹以及連續的負利率背景下，人們也愈加明顯地感覺到自己手中的財產“蒸發”、“縮水”的越來越快。因此，如何應對通脹壓力、規避風險，如何對其所有資產進行合理配置，在確保安全的前提下實現資產的保值乃至增值，就成為投資者必須關注的問題，個人理財已變得與居民生活息息相關。
經濟社會快速發展、公民理財意識不斷增強、多層次市場的發展日趨完善，使得我國理財市場獲得了前所未有的發展。以個人理財方式中比重較大的銀行理財市場為例，2005年我國銀行個人理財產品的發行規模達到2000億，2006年則達到4000億元，2008年銀行理財市場規模更是達到了8200億元。但理財市場在蓬勃發展過程中，還存在著諸多不足：首先，個人理財教育滯后，理財觀念淡薄，自主理財水平低，理財技巧匱乏，我國居民投資顯得非常保守。其次，個人理財市場專業人才缺乏，且素質不高。缺乏高素質的理財人員是目前制約我國理財市場高效發展的重要因素。最后，金融業分業經營現狀和相關法律缺失也限制了個人理財業務發展的空間。我國金融業實行分業經營的體制，商業銀行、保險、證券公司之間無法進行直接的聯系，只能通過代銷產品的形式合作，這嚴重影響了理財產品的創新與發展空間。如果不及時、妥善地解決這些問題，必然會影響理財市場的健康、有序發展。
個人理財在我國還只是剛剛起步，要想獲得長久健康的發展，須從上面談到的幾點問題入手，在以下方面不斷完善：加強個人理財的教育培訓，引導社會公眾樹立正確的理財觀念；加大高素質理財人才隊伍的培養和建設，培養和引進高素質的理財專業人才對我國理財業務未來的發展起著關鍵的作用，個人理財業務是一種個性化的綜合智力服務，要求服務提供商結合自身優勢以及客戶的具體要求，設計不同的理財方案，提供差異化的服務；另外，完善相關法律法規，加強理財市場的監管機制，既要“買者自負”，又要“賣者有責”。
從現階段理財市場來看，基金、股票、債券、銀行理財、信托投資、保險、黃金、外匯是當下國內較普遍的理財方式。不可避免的是，由于各人風險偏好不同，這些理財方式不一定適合所有人，并且當前宏觀經濟形勢有著諸多不確定性，在人民幣升值、加息預期持續存在和CPI上漲的壓力下，每個人都需要結合自身實際情況，樹立正確的投資理財目標，選擇適合自己的理財方式。
中意理財團隊由中意人壽陜西省分公司個人營銷業務部三位優秀的內勤員工組成，三位隊員均為大學本科學歷，平均壽險從業年限為7.6年，具有豐富的保險專業知識和實踐經驗。在2014年第九屆理財規劃師大賽陜西賽區的比賽中獲得團隊冠軍，并在全國總決賽中再次奪冠。
尹杏濤是這個團隊中唯一的女性隊員。她畢業于華中師范大學經濟學院，獲經濟學、英語雙學士學位。2009年加入中意人壽，參加總公司“英才計劃”儲備干部培訓，2009年至今一直從事營銷培訓、營銷團隊管理等工作。尹杏濤具有較強的保險及金融理論基礎和市場實踐經驗，先后獲得陜西省保險行業“先進個人”、中意人壽優秀員工、全國優秀專職講師等榮譽。目前擔任中意人壽陜西省分公司個人營銷業務部學習中心專職培訓講師、陜西省分公司GCFP項目負責人及授權講師。
段瑞杰目前擔任中意人壽陜西省分公司首批理財規劃師俱樂部成員兼輔導員，他于2006年畢業于西北農林科技大學社會學專業。2006年至今一直從事保險行業，歷任組訓、營銷服務部經理、中心支公司營銷培訓部經理、省級區域管理中心營銷部經理。目前擔任中意人壽陜西省分公司營管處負責人。先后榮獲優秀員工、督導、先進個人等稱號，取得國家壽險管理師中級職稱。
張云帆任職于中意人壽陜西省分公司策劃中心產品崗，他于2008年畢業于西北大學工商管理專業，畢業后進入平安人壽陜西省分公司，先后擔任組訓、營服負責人、中支個險渠道負責人等職位，獲得國家壽險管理師中級職稱，多次被評為優秀員工、優秀管理干部，積累了豐富的營銷團隊管理經驗。2009年加入中意人壽陜西省分公司。
專業創造價值
目前團隊中的三名隊員都獲得了中意理財規劃師（GCFP）認證資格?！跋乱徊绞亲叱龉荆〉眯袠I權威認證，通過國家理財規劃師資格考試。同時，在實際工作中不斷運用理財規劃專業知識，去服務更多客戶，打造優秀的中意綜合理財服務專家團隊?！倍稳鸾苷f。
談到一個優秀理財師應該具備的素質，張云帆總結指出，一是要具有良好的人品和職業素養;二是需要有扎實的理論基礎，包括豐富的金融、投資、經濟、法律知識、稅務等知識，同時又具有保險、證券或其他領域的一技之長;三是豐富的實踐經驗;四是相對的獨立性和客觀性，理財規劃師應當以客戶中立的顧問角色為客戶提供服務，避免一味的產品銷售的角色，用專業服務為客戶創造價值。
科學提升效率
那么，中意人壽團隊到底是如何利用專業的綜合服務為客戶創造價值的呢？一個真實的案例或許能夠讓我們一睹究竟。
客戶王先生為某品牌白酒陜西地區商，40歲，擁有一個三口之家，女兒13歲。平時他出差應酬多，妻子從事會計工作，家庭年收入50萬元左右。
經朋友轉介紹，中意理財團隊接觸了這位客戶，發現客戶保險意識不強，保障方面只有最基本的社保。第一次的接觸主要是觀念上的溝通，讓客戶了解為什么要買保險，買什么保險。溝通重點是家庭三人除了最基本的社會保，其余保障都沒有，尤其是客戶作為一家之主和家庭唯一的經濟支柱，面臨巨大的潛在的未來不確定的財務風險，并且指出夫妻二人也要考慮未來的養老規劃以及孩子的教育規劃。
第二次接觸時，再次著重與客戶溝通保障觀念，通過對當今社會大環境的分析，工作的壓力，生活習慣的改變，引導客戶意識到人們患病的概率逐漸提高，同時通過數據的展示讓客戶看到隨著醫療水平的提高，很多疾病是可以治愈的，但需要巨額的醫療費用，同時收入的損失不可避免。重疾險的功能就是當風險發生后，彌補投保人未來的收入損失。經過溝通，客戶的觀念發生了轉變，意識到保險在家庭保障方面的重要性，通過保險不僅能夠有效應對家庭經濟面臨的風險，而且能夠讓自己在辛苦一輩子之后，能享受無憂無慮的退休生活。
經過前兩次的溝通，客戶基本認可了重疾和養老規劃的重要性。因此在第三次接觸時，理財顧問為客戶進行了FNA的財務分析。通過分析，客戶理解到了理財的重要性，也從專業的角度看到了家庭財務需要去做一些調整。之后分析了客戶的健康保障和養老缺口，FNA系統的全面性、科學性、權威性以及高效和便捷的體驗得到了客戶高度認同，整個理財服務過程令客戶非常滿意。
信念鑄就未來
2014年，中國經濟穩步走入新常態，在這一年里，團隊見證了互聯網金融的更新換代、推陳出新。理財已涉及百姓生活的方方面面，大到國家政策的微小變化，小至理財產品的年收益率，無不牽動著百姓的神經?？梢哉f，理財的質量已關系到每個人的生活質量。
理財顧問述職報告1
尊敬的領導：
您好!
進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現在述職如下：
一、對證券行業有了初步了解
進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
二、業務開拓能力的提高
在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使__服務真正的深入人心。
三、工作的責任心和事業心的加強
加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
四、不足之處
1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。
2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。
此致
敬禮!
述職人：___
20__年_月_日
理財顧問述職報告2
尊敬的領導：
您好!
回顧走過的20__年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度金融銷售個人工作述職報告：
一、具體工作
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20__年個人工作計劃。
此致
敬禮!
述職人：___
20__年_月_日
理財顧問述職報告3
20__年，我擔任__證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區的5家營業部的資源整合和全面工作。
下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報：
一、一年來重點工作回顧
第一，為了加強管理部的凝聚力和戰斗力，繼續推進華北地區兩家營業部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業務的共同學習和培訓中，兩家營業部的全體員工達到了步調一致，齊心協力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業務上出現的'攀比競賽現象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個人述職報告)
第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20__年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20__年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業務的開展積累了豐富的經驗。
第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業務、新知識培訓，增強員工的業務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環境中，走出去，積極開發增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發的增量客戶也在穩步增長。
二、20__年取得的成績
20__年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業部的工作也在穩步推進之中。全年實現交易量億，同比增長;其中網上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數達到了5000戶。基金保有量10000萬，開戶數4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規范化。
三、20__年工作中存在的不足
第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業務的拓展，在這方面工作，還需要加強。
第二、業務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。
第三、成本控制方面，營業面積還需要進一步壓縮，費用支出業將會得到一定控制。
四、20__年工作計劃
如果__年我還繼續分管營銷業務，我有如下打算。
一、堅持合規經營的原則，繼續保持無重大違法違規業務記錄。
二、續完善激勵機制，充分調動員工的積極性。
三、加快經紀人隊伍建設。
四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業務技能。
20__年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會取得更大的成績。
一、不斷加強政治理論學習，努力提高政治素質。
一年來，我始終從思想上嚴格要求自己，不斷加強黨的基礎理論知識的學習，深入領會分行黨委各項戰略發展思路，嚴格遵守行內各項
規章制度
和部室的各項內部控制管理要求，從思想上和行動上緊跟全行發展步伐，自己的政治理論水平和思想境界得到了較大提高；
按照本職崗位職責，努力拓寬知識層面，提高了綜合素質，認真領會貫徹上級行精神和領導意圖，提高質量意識和創新意識。通過學習，工作認知水平得到加到提高
二、提高業務素質，增強服務能力，提高滿意度
財富中心的定位為服務城區XX級別的高端客戶，為高端客戶提供專業化的增值服務，如何服務好高端客戶，提高客戶的滿意度和貢獻度是我們工作的重點。一是按照轉型要求完成了服務網點的客戶基本信息的建立，進一步完善了客戶信息資料，并結合轉型工具使用，認真做好客戶經理日歷、周計劃，注重高端客戶服務的過程、計劃性和效果，使工作有章可循，使整個工作更加有目標，有針對性；
二是加強團隊合作，聚力者智。取人之長補已之短，中心的理財師均為全行選拔產生，各人有各人的長處，在工作中，我虛心向她們學習，不斷加強溝通和交流，有效提升了為高端客戶服務的專業水平，保證了對客戶服務的一致性和溝通更為暢順；
三是加強學習，提高自身業務素質，提升客戶滿意度。在工作中，我認真學習國家關于理財業務的各項法律法規和規章制度，始終堅持對各類產品的特點和賣點認真解讀學習，盡量爭取做到讓客戶明白產品原理，盡責履行信息披露，注意通過對客戶的細分，做好風險評估和風險提示，做好售后風險提示、到期提醒等工作，確保了在合規的前提下開展營銷，提高了客戶對服務網點的滿意度，增強了網點客戶經理對財富中心的信任度。同時，為提高服務客戶的能力，我在工作之余自費報名參加了國際金融理財師的報名培訓，并在11月份的考試中一次性全科通過，為下一步更好的服務客戶，為客戶提供高質量的理財規劃服務奠定了基礎。
三、發揮自身優勢，做好中心各項內部輔助工作。
財富中心的成立是一個新生事物，在成立初期，各項工作千頭萬緒，我充分發揮曾在多個部門工作積累的經驗，在日常事務綜合處理、文字寫作、材料撰寫等方面積極參與，認真對待完成領導安排的每一項工作任務。一是按照領導安排，對中心的工作流程進行梳理和完善，做好了開業流程及領導講話的準備工作，發揮自己以前在綜合部門工作過的經驗，對開業過程中的注意事項提出自己的建議和想法，同時做好行領導開業講話的文字撰寫工作；
二是做好中心宣傳片的腳本編寫及協助拍攝工作，為更好的宣傳中心，按照領導的要求，我克服時間緊任務重的困難，犧牲休息時間，編寫了中心電視宣傳片腳本，并對后期的拍攝工作全程跟蹤，目前宣傳片已制作完畢，成為中心對外宣傳的有效載體；
三是盡己所能，做好中心的日常性事務，對中心的機器設備、行情顯示、電子銀行體驗區設備等的安裝和調試，完成了門禁系統的使用和操作，做好了門禁卡的發放保管工作，在領導的指導下，完成了題為《xxxxxxx》的課題報告，積極參與了理財師協會章程的修改完善，草擬了理財師協會明星會員管理辦法，完成了中心升格財富管理中心的材料申報；
四是認真準備，顧全大局，與分行兄弟部室的同事們團結協作，代表分行參加分行組織的XXX競賽，并獲得一等獎，在全行樹立了良好的學習氛圍和形象；
五是認真做好了xxxx欄目的制作，緊抓全行營銷熱點，幫助網點及時了解財經動向、基金產品賣點，得到了前臺員工的一致好評。
四、立足本職，扎實工作，認真客戶維護工作
我深知，理財師離開了客戶就如無根之木，無源之水，如何做好客戶維護工作，深挖客戶需求，創新客戶服務方式方法，成為中心成立后我努力工作的方向，并且也取得了一些效果。一是高端客戶維護工作取得較大進步。截止2019年底，服務網點高端客戶數量為xx名，比年初新增xx名。其中xx級客戶xx名，xx級客戶xx名，比年初新增xx名,xx客戶XX名，比年初新增xx名；
二是加大對前臺員工的培訓指導，多次到服務網點，借助系統，對網點的高端客戶細分量化分析，篩選潛力客戶，分析增長短板。先后對網點系統操作員調整xx余人次，理順了客戶經理服務客戶的系統通道，通過大堂值班的方式，幫助網點維護客戶，解答客戶疑難，在xx新系統上線后，為了讓客戶經理盡快熟練使用系統，結合xx轉型需要，對服務網點特別是xx支行員工進行了系統培訓；
三是作為財富中心一員，積極組織參與了多次客戶投資交流活動，開展了對xx黃金營銷知識講座，開展了“xx”專題交流活動，邀請客戶參加了國投瑞銀、建信基金、華夏基金等公司的經理授課的理財交流會，陪同XX到xx做好產品推介，銷售“XX”產品xx余萬元，憑借多年在xx工作的經歷，協助完成了該行xx理財產品發行前期的準備工作，并積極解答客戶關于該產品的疑問，推薦購買客戶xx名，客戶維護工作得到進一步加強，客戶滿意度得到提高；
四是加強產品分析，做好了新發行基金的宣傳，及時將基金公司的優勢和上級行的獎勵轉發前臺網點，注意加強對同業產品的分析，其中對xx的專題文章分析，讓客戶在比較中選擇，有力的指導了前臺網點銷售分析，得到領導的表揚；
“雖然中國郵政儲蓄銀行個人理財業務剛剛開辦3年多，卻有著快速健康的發展。專業理財師的培養為個人理財業務的可持續發展奠定了堅實基礎。郵政儲蓄銀行在‘郵銀理財’的個人理財業務品牌下，形成了創富、天富、財富、金蘋果4個系列品牌，滿足了市場對高、中、低3種不同風險程度產品的需要，形成了良好的業務發展架構和布局。此外，郵政儲蓄銀行還建立了一整套行之有效的風險防范措施和制度，為業務健康、持續發展奠定了堅實基礎。”任爽介紹說。
國內各商業銀行均開辦了個人理財業務，有些銀行把其基本等同于商業銀行零售業務，將一卡通、信用卡等業務歸入理財。有些銀行把其僅僅理解為信息咨詢，指派一些工作人員為客戶做一些解答。還有些銀行將其認定為銷售產品，是特殊的產品銷售手段。任爽表示，正確理解個人理財業務的內涵，明確這項業務的定位與發展，才能在競爭激烈的個人理財市場中找到生存和發展空間。
為中小客戶理財
銀監會決定將郵政儲蓄銀行定位為面向城市居民的社區銀行，其經營目標是充分依托和發揮網絡優勢，完善城鄉金融服務功能，以零售業務和中間業務為主，為城市社區和廣大農村地區居民提供基礎金融服務。依據國際銀行經營慣例，理財、銀行卡、網銀是零售銀行的3個支點，選擇中小客戶是郵政儲蓄銀行的定位所決定的。
“郵政儲蓄銀行提供的基礎金融服務已經深入人心，在城鄉居民心目中享有百姓銀行的美譽。另外，郵政儲蓄銀行現階段在理財方面選擇中小客戶并且為其理財會使郵政儲蓄銀行更具競爭優勢?！比嗡忉屨f。
自2009年起，國家對社會保障制度、醫療制度、教育體制進行改革，使醫療、住房、教育逐步走向市場，居民開始更多地關注自己的財務狀況。通過綜合安排，在理財方面達到獨立、安全和自主，更好地享受生活已成為人們追求的基本目標。城市居民以年均30％增長的理財需求，為郵政儲蓄銀行提供了廣闊的理財市場，這也要求郵政儲蓄銀行把握機遇，細分目標市場，為中小客戶理財?！拔覀兿乱徊脚Φ姆较?，就是在鞏固現有客戶關系的同時，發掘潛在客戶，由專業理財人員對其進行信息搜集、整理和評估，分析客戶的生活、財務現狀，依據客戶的理財目標幫助其制定可行的理財方案?！比嗡f。
除了業務管理，任爽還負責理財經理隊伍建設工作?！盀榱四転槔碡斀浝硖峁└訉I的指導，同時也是理財內訓師培訓的需要，我需要具備更加專業的理財知識。理財顧問要為進行多種產品配置，要求我們在這方面是全才兼專家。扎實的專業背景能夠使得理財規劃師對日益變化的資本市場有總體的判斷，同時根據市場的變化及時分析產品的特性，為客戶提供合適的資產配置方案。因此，我選擇攻讀工商管理碩士（金融方向），并參加理財規劃師的培訓并取得相應資格證書。”任爽坦言，工作性質對專業知識的要求，是她不斷強迫自己學習的一個原因。
客戶滿意是第一要務
