時間：2022-02-25 06:44:44
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需要提交的紙質資料有：
1、《個人獨資企業登記（備案）申請書》：投資人簽字。（工商系統通過后會有此文件，自行下載即可）
2、投資人身份證明（身份證）。
3、投資人委托人的，應提交投資人的委托書和人的身份證明或資格證明。（工商系統通過后會有此文件，自行下載即可）
1、核準名稱，確定公司類型、名字、注冊資本、股東及出資比例后，可以去工商局現場或線上提交核名申請。
2、提交材料，核名通過后，確認地址信息、高管信息、經營范圍，在線提交預申請。在線預審通過后，按照預約時間去工商局遞交申請材料。結果：收到準予設立登記通知書。
3、領取執照，預約當天，攜帶準予設立登記通知書、辦理人身份證原件，到工商局領取營業執照正、副本。
4、刻章等事項，憑營業執照，到公安局指定刻章點辦理：公司公章、財務章、合同章、法人代表章、發票章。至此，一個公司注冊完成。
（來源：文章屋網 ）
英國的公司注冊登記制度采用集中的注冊登記制度，由公司注冊署（Companies House）統一執行。公司注冊署的主要職責如下：設立和解散有限公司；檢查和保存在公司法和相關法律下要求報送的公司信息；使這些信息能夠為社會公眾所獲得。
公司注冊署收錄的企業類型是有限責任公司。按英國法律的要求，所有的有限責任公司都必須在公司注冊署登記，責任無限的一般合伙企業和個人獨資企業則不要求登記。目前，英國共計有200多萬有限公司在公司注冊署登記，每年新設公司登記的數量達到30多萬戶。
有兩個主要的法案賦予任何人從公司注冊署獲得信息的權利：一是《信息自由法案》，該法案給予社會公眾一個基本的權力，即可以訪問政府當局持有的登記信息，包括公司注冊署持有的信息；二是《數據保護法案》，該法案規定，任何希望獲得公司注冊署持有的關于他（或她）信息的社會公眾均可申請訪問公司注冊署持有的（關于他或她的）信息副本。
社會公眾查詢公司注冊和財務信息可以到公司注冊署去去查詢，也可以在電子網絡上查閱到注冊公司的信息。
美國和英國在法律規定上類似，也要求工商注冊登記機構按《信息自由法案》和相關的數據保護法規對信息進行披露。由于美國地域遼闊，州政府擁有很大的權利，因而工商注冊登記分屬各州管理，并且各州在工商注冊登記上有一定的差異，注冊登記是按照美國各州政府和聯邦政府的法規進行公司企業注冊登記，每個行業的經營者還必須遵循其行業的法規處理業務，在注冊辦理公司企業登記時須提交不同的文件資料。各州的注冊部門一般為政府注冊辦公室。
美國工商登記注冊的信息和英國大體相同，包括企業名稱、企業地址、法定代表人、股東和管理層登記、注冊資本等。根據各州的企業年檢制度，在有限責任公司成立一周年后，必須在每個財務年度定期向注冊登記機構報送財務報表。
為了方便查詢，注冊登記機構將為每一個企業建立一個檔案。因此，公司一旦成立，應準備一整套詳細材料，報送州務卿辦公室，輸入計算機系統，以便公眾查詢，（有限責任或股份有限）公司的經營情況和財務狀況等要經常向社會公眾公開。普通企業（合伙企業、個人獨資企業）也要將自己的地址、負責人、產品銷售號、雇員號、雇員失業基金號等材料提交給當局，輸入計算機系統，以便公眾查詢。但普通企業（指不是有限責任的企業）不必像公司那樣向公眾公開自己的財務信息。
歐盟作為一個經濟和政治共同體，必須維持各成員國企業之間的公平競爭，因此，在工商注冊登記方面特別注意標準的一致性。目前，歐盟的做法是延續其前身――歐共體的一系列規定進行的，如1968年歐共體了《第1號公司法指令》和1978年了《4號理事會指令》，目的是通過登記公示保護第三方利益，主要內容包括:成員國商業登記機關應保持公開透明，將特定的信息在公報上披露；公司在商業登記時應提交規定的文件；公示對第三方的效力等。
從上述規定可以看出，由于公司只以自身的凈資產為第三方提供保護（有限責任就體現在這里），當第三方利益由于公司破產等原因受損時，不能向股東和管理層追回自己的損失。因此，公司必須向社會公布自己的財務報表，使社會公眾能夠對企業實際狀況作出正確的判斷。上述原因是工商注冊登記機構存在的理論基礎，工商注冊登記機構必須通過一系列強制手段保證數據能夠得到及時更新和對違法企業和個人進行處罰，保護社會公眾的利益，為社會公眾傳達真實的企業信息。
以瑞典、挪威、芬蘭、丹麥等北歐各國為例，在公司注冊登記和年檢過程中，必須按照歐盟的相關要求，每年向登記機關報送年度財務會計報表等申報資料，向社會公眾披露。公司注冊機關、中介組織和公司申請人各自所承擔的責任也很明確。公司注冊機關對公司注冊材料的審查主要是形式上的審查，即材料是否齊全，手續是否完備，對申請材料的真實性不負有審查責任，材料的真實性由申請人負責，由股東、董事、經理承擔責任，由會計師、律師承擔連帶責任。公司的董事會（或董事）應對公司申請材料的真實性、合法性做出承諾和保證，并承擔相應的法律責任。
其次來看信貸信息的披露機制安排。信貸信息產生于銀行等授信機構與中小企業之間的信用交易，包括貨幣借貸、商品賒銷、融資租賃等，以未來償還為條件的交易。這些信息，是交易雙方的商業秘密。為控制授信方（債權人）的信用風險或從維護金融穩定的需要出發，一些國家制定了要求授信機構之間共享受信方（債務人）信用信息的法律，建立了征信制度中的核心制度――信貸登記制度。
在全球征信市場上，信貸登記機構可以分為兩類：公共信貸登記機構和私營信貸登記機構。公共信貸登記機構建立的主要目的是防范金融風險，維護金融穩定，因此，往往只要求金融監管對象（商業銀行等存款機構）報送貸款金額在一定數量以上的貸款信息，因此，許多自然人和中小企業的貸款沒有被納入其中。隨著信息化技術的發展以及中小企業貸款和個人貸款在商業銀行經營中重要性的逐步提高，德、法、意等國中央銀行信貸登記系統的數據報送要求逐漸提高，下線不斷下降，例如意大利中央銀行要求，單筆金額在7.5萬歐元以上的貸款都要報送，基本包括了所有的住房抵押貸款和中小企業貸款。
私營征信機構最初發展于個人信貸市場，除采集個人的銀行信貸信息外，還包括個人的其他負債信息，如信用卡公司記錄的信用信息、零售商提供的賒銷信息、電信等公用事業單位的繳費信息等。隨著評分等個人信用風險評估技術在中小企業信用風險評估和管理中的應用，一些專門從事個人信貸登記的征信機構也開始著手建立中小企業信貸登記數據庫，例如環聯公司在香港、益百利在美國和英國等。鄧百氏等長期從事企業資信調查的征信公司在新加坡也建立了中小企業信貸登記系統。這些機構首先是受監管當局或商業銀行之托，建立銀行信貸登記數據庫，并在此基礎上整合中小企業與其他企業之間的負債，以及財務、司法等公開信息。
對大多數國家而言，信貸信息集中掌握在商業銀行，因此，是否共享，首先取決于商業銀行的意愿。從世界各國的經驗看，授信機構之間一般比較愿意共享個人的信貸信息，但不愿意共享企業的信貸信息，因為銀行對企業客戶一般都投入了大量的時間和精力進行貸前調查和分析，不愿意其他授信機構免費“搭便車”。目前共享企業信貸信息的，基本上都是出自金融監管當局的強制要求，通過建立公共信貸登記機構實現。20世紀90年代以來，歐美等成熟市場經濟國家開始嘗試將個人評分技術應用于中小企業信用風險的管理中，增加了對共享中小企業信貸信息的需求。2001年后，美國主要的小企業放款機構之間建立了小企業信貸征信機構，在互利互惠的基礎上共享信息，并限制對數據庫的查詢，以防止被人挖走優質的小企業客戶。同時，由于需要同時根據企業業主的信用狀況判斷風險，因此，必須同時共享小企業業主的信貸信息。
再次，關于行政處罰信息和司法判決信息披露機制的安排，各國也存在一定的差異。
在政府部門依法行政的過程中，產生了許多行政處罰信息，這類信息反映了企業遵紀守法的情況，可能會對企業以后的信貸履約造成重大影響。例如，一個公司長期違反環保規定，受到環保部門的處罰，蘊含著巨大的風險，如果整治不力，可能會被迫倒閉。所以，行政處罰信息直接影響到企業的生存發展，進而對企業的償債能力產生影響。法院依法審判產生的司法判決信息，不僅反映了被判決人的負債狀況，某種程度上，也反映了被判決人履行合同的意愿。下面我們來分析行政處罰信息的產生源。一般而言，由哪個機關實施處罰，該機關就擁有此類信息。
從各國的行政處罰規定看，行政處罰的執行機關存在很大的不同，總體來看，可以分為三類：一是以行政機關為主，法院和其他機關也有部分處罰執行權。這類國家有德國、奧地利等。如德國規定執行行政處罰的主體只能是有關行政機關，行政機關不能委托社會團體、組織處罰，但有關社會團體、組織有協助實施處罰的義務。二是以法院為主，行政機關也有部分處罰執行權。在美、英、法、日等國家，對違反行政法規范的相對人，行政機關一般不直接進行行政處罰，而是由地方基層法院或治安法院依據民事或刑事訴訟處以行政罰。當然，行政機關擁有部分處罰權。三是行政機關、法院授權組織和受委托的組織是處罰執行機關，如羅馬尼亞。各國在司法判決公示方面的規定是一致的，均需要向社會公開宣告判決結果。
行政處罰信息（含欠稅信息）是政務信息的一部分。由于政府部門屬于強權部門，如果沒有相應的法律支持，社會公眾很難從政府部門獲得這類信息。為此，美國、英國、日本等國，為了促進這類信息的公開，相繼出臺了一系列的法律法規，滿足社會各界對政府信息的知情權。正是在這一理念的支持下，這些國家相繼推出了《信息自由法案》或《信息公開條例》等，對政府信息公開做了詳細的規定。
本企業了解高新技術企業認定相關政策、規定、管理結構和申報認定流程，基于對 “高新技術企業認定管理工作網” 采用的安全方案、保密措施、網絡身份識別和驗證系統的充分信任，自愿申請注冊成為 “高新技術企業認定管理工作網” 的注冊企業，并做出如下承諾：
一、在注冊過程中將真實、準確地填報《企業注冊登記表》，并對該信息的真實性承擔法律責任。
二、在成為 “高新技術企業認定管理工作網”的 注冊企業后，愿通過電子郵件、手機短信和電話等方式獲得相關通知信息。并承諾按要求通過網絡完成認定申請材料的上報工作。
三、認真閱讀 “高新技術企業認定管理工作網” 在每個環節上提供的《企業聲明與確認書》，并承諾一經確認，視同與本承諾書具有同等法律效力。
本協議總服務費us$____________（折合人民幣__________）。此服務費不含申請人需要付給第三方的費用，如移民局簽證申請費英語課程費商業計劃費定居信息費辦理各種公證的費用體檢費通訊費及其它費用（如公司注冊費用購買生意費用等）。
*注：若申請人在_____境內付款，以紐幣計算，需交付____%的_____消費稅。若在境外付款以美元或者等值美元的人民幣，不需要交消費稅。協議條款：
a．_____商業移民顧問公司的責任及義務
1．向申請人提供簽證申請的咨詢服務，針對申請人的實際情況進行評估；
2．針對具體申請案例，指導申請人及時正確地準備移民局需要的各種文件及公證材料，申請人填寫各種申請表格，建立相關的檔案，起草法律陳述材料，并向移民局遞交移民申請；
3．聘請_____注冊會計師及時為申請人設計商業計劃，審理財務報告；
4．督促申請之進展，與移民局保持聯系，并及時通知申請人有關移民局處理申請的進度；
5．協助申請人獲得所申請的簽證；
6．對申請人的申請資料保密，未經申請人許可不得向第三方提供申請人的資料；
7．免費提供入境接機安頓及辦理各種定居手續的服務；
8．若申請不成功退回申請人已交的服務費，但簽證申請費通訊費及商業計劃費等第三方收取的費用概不退回。
9．本協議服務范圍是協助申請人得到簽證原則批準，原則批準后申請人若要求我公司協助轉移投資資金則需另外收費，具體費用將根據客戶資金轉移的具體要求而定。
b．申請人的責任及義務
1．及時準確地提供申請移民所需要的護照完整文件公證及各種情況；在申請過程中，如遇移民局要求補充材料，應在規定的時間內提供需要補充的材料；
2．申請人需對其提供的一切申請材料的真實性負責；
3．申請人應按照合同的規定按時交付相關的費用；
4．申請人保證對_____政府在健康英文品行方面的要求承擔全部責任；
5．未經雙方協商不得中途終止本協議，如申請人單方面終止本協議，應賠償_____商業移民顧問公司所應收取的服務費的____%；
6．由于申請人本身的原因導致申請不能繼續或被拒簽，已交付的款項概不退回。
c．付款
1．本協議生效后，申請人需先支付簽證申請費通訊費等需要支付給移民局及第三方的費用共____________元人民幣，本公司即開始辦理申請人的移民申請；當移民簽證原則批準后，申請人需在____天內支付_____商業移民顧問公司服務費___________美元（折合人民幣_____________元）；
2．申請人的簽證獲得原則批準后，無論是否移民__________都必須繳納此服務費。
本協議雙方簽字蓋章后生效，一式兩份。
____________商業移民顧問公司
第二條 本辦法所稱證券公司高級管理人員（以下簡稱高管人員）是指對公司決策、經營、管理負有領導職責的人員，包括董事長、副董事長、監事長、總經理、副總經理、公司財務負責人、公司合規負責人以及實際履行上述職責的人員。
第三條 證券公司應當選聘取得證券公司高級管理人員任職資格（以下簡稱高管任職資格）的人員擔任高管人員；未取得高管任職資格的人員不得擔任高管人員。
高管任職資格應當經中國證監會依法核準。
第四條 高管人員應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定，遵守公司章程和行業規范，恪守誠信，審慎勤勉，忠實盡責。
第五條 中國證監會依法對高管人員進行監督管理。
中國證券業協會、證券交易所依照法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則對高管人員進行管理。
第二章 任職資格
第六條 申請董事長、副董事長和監事長高管任職資格應當具備下列條件：
（一）從事證券工作3年以上，或者金融、法律、會計工作5年以上，或者經濟工作10年以上；
（二）通過中國證監會認可的資質水平測試；
（三）具有大學本科以上學歷；
（四）誠實守信，具有良好的職業道德，最近5年內無不良行為記錄；
（五）熟悉與證券公司經營管理有關的法律知識，具備履行高管人員職責所必需的經營管理能力和組織協調能力；
（六）沒有《公司法》、《證券法》等法律、行政法規規定的禁止擔任高管人員和從業人員的情形；
（七）中國證監會規定的其他條件。
第七條 申請總經理、副總經理、財務負責人和合規負責人高管任職資格的，除應當具備本辦法第六條（二）項至第（六）項規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）取得證券業執業資格；
（二）從事證券工作3年以上或者金融工作5年以上；
（三）曾擔任證券、基金、期貨、銀行、保險等金融機構部門負責人以上職務不少于兩年，或者具有相當職位管理工作經歷。
行使公司經營管理職權的董事長或者副董事長應當具備本條規定的任職條件。
第八條 申請高管任職資格，應當由任職1年以上的兩名現任高管人員予以推薦，出具書面推薦意見。
第九條 申請高管任職資格，申請人應當向中國證監會提交下列申請材料：
（一）高管任職資格申請表；
（二）兩名推薦人的推薦意見；
（三）曾任職單位的離任審計報告、最近3年內曾任職單位的鑒定意見、最近5年內曾任職金融機構的監管部門就申請人從業經歷和是否受過處罰或者是否存在不良行為記錄等情況出具的監管意見；
（四）身份證明復印件；
（五）學歷證書、證券業執業資格證明、資質水平測試合格證明、專業資格證書復印件；
（六）律師事務所出具的法律意見書；
（七）中國證監會規定的其他材料。
前款第（二）項和第（三）項規定的推薦意見、離任審計報告、鑒定意見、監管意見應當由出具意見的單位或者個人代為寄送中國證監會及申請人住所地中國證監會派出機構，其他申請材料應當由申請人同時報送其住所地中國證監會派出機構備案。
第十條 推薦人出具的推薦意見應當重點說明申請人個人品行、遵守法紀、業務水平、管理能力等情況，并發表明確的推薦意見。
第十一條 中國證監會派出機構應當自收到備案材料之日起10個工作日內，對備案材料進行審查，對申請人進行考察、談話，并將審查意見和考察、談話工作底稿報送中國證監會。
第十二條 中國證監會依法對申請材料進行受理、審查，作出行政許可決定。符合條件的，準予許可，頒發高管人員任職資格證書。
中國證監會可以通過考察、談話等方式，對申請人的品行、工作能力、工作經歷等情況進行核查。
第十三條 申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請高管任職資格的，中國證監會不予受理申請或者不予核準任職申請，申請人在1年內不得再次申請高管任職資格；以欺騙、賄賂等不正當手段取得高管任職資格的，申請人在3年內不得再次申請高管任職資格。
第十四條 證券公司董事會應當與聘任的總經理、副總經理、財務負責人和合規負責人簽訂聘任協議，就任期、績效考核、解聘事由、雙方的權利義務及違約責任等進行約定。
第十五條 證券公司選聘高管人員的，應當自作出選聘決定之日起5個工作日內，向中國證監會及公司注冊地和被選聘高管人員住所地中國證監會派出機構報送下列任職備案材料：
（一） 高管人員任職備案報告，報告應當包括選聘高管人員的職務與職責范圍；
（二） 選聘決定文件、聘任協議；
（三） 被選聘高管人員簽署的誠信經營承諾書；
（四） 中國證監會規定的其他材料。
第十六條 中國證監會依法對高管人員任職備案材料進行審查。任職程序不符合規定的，中國證監會責令其任職公司改正。
第十七條 高管人員出現下列情形之一的，高管任職資格自動失效：
（一）有《公司法》、《證券法》規定的不得擔任董事、監事或者經理的情形；
（二）受到刑事處罰；
（三）自取得高管任職資格之日起5年內未擔任過證券公司高管人員；
（四）對所任職的證券公司因重大違法違規行為而被托管、行政接管、撤銷或者責令關閉負有責任；
（五）未依照規定參加年度考核；
（六）中國證監會規定的其他情形。
第三章 基本行為規范
第十八條 高管人員應當切實履行法定和公司章程規定的職責，促進公司建立健全內部控制和風險管理制度，確保相關制度有效執行，維護控制系統有效運作，對所分管業務的違法違規行為承擔領導責任。
第十九條 高管人員應當按照公司章程的規定行使職權，不得授權未取得高管任職資格的人員代為行使職權。
第二十條 高管人員應當拒絕執行任何機構、個人侵害公司利益或者客戶合法權益等的指令或者授意，發現有侵害客戶合法權益的違法違規行為的，應當及時向公司注冊地中國證監會派出機構報告。
中國證監會依法保護因依法履行職責、切實維護客戶利益而受到不公正待遇的高管人員的合法權益。
第二十一條 高管人員不得利用職權收受賄賂或者獲取其他非法收入，不得挪用公司或者客戶資產，不得將公司或者客戶資金借貸給他人，不得以客戶資產為本公司、公司股東或者其他機構、個人債務提供擔保。
第二十二條 證券公司的總經理、副總經理、財務負責人、合規負責人不得在除證券公司參股公司以外的其他營利性單位兼職或者從事本職工作以外的其他經營性活動。
第四章 監督管理
第二十三條 取得高管任職資格且在證券公司從業的人員有下列情形之一的，公司應當自發生之日起5個工作日內向注冊地中國證監會派出機構報告，并說明原因：
（一）受到刑事處罰、行政處罰；
（二）被行政、司法機關立案調查；
（三）被自律管理機構處分；
（三）被公司免職、處分；
（四）辭職、離職、喪失民事行為能力或者因其他原因不能履行職責；
（五）其他可能影響其正常履行職責或者任職資格的情形。
取得高管任職資格但不在證券公司從業的人員發生上述情形的，應當自發生之日起5個工作日向住所地中國證監會派出機構報告，并說明原因。推薦人應當督促被推薦人及時報告，如發現被推薦人未按時報告，應當自發生之日起15個工作日內向被推薦人住所地中國證監會派出機構報告。
第二十四條 高管人員出現職責分工調整的，公司應當在10個工作日內，向中國證監會及公司注冊地中國證監會派出機構報告。
第二十五條 證券公司董事長不能履行職責或者缺位時，應當依照《公司法》和公司章程規定，決定由副董事長、其他具有高管任職資格的董事履行董事長職權。
證券公司總經理不能履行職責或者缺位時，董事會應當在15個工作日內決定由公司內其他高管人員代為履行其職責。
代為履行職責的時間不得超過90日，但法律、行政法規另有規定的除外。
第二十六條 證券公司或者高管人員涉嫌重大違法違規處于行政、司法機關調查期間的，公司董事會應當暫停相關高管人員的職務。
證券公司出現下列情形之一的，中國證監會可以責令公司董事會限期更換高管人員或者指定人員臨時履行高管人員職責：
（一）公司存在重大經營風險且未實施有效控制、化解措施的；
（二）高管人員不能依法履行職責的；
（三）高管人員未能勤勉盡責導致或者可能導致公司出現重大風險或者風險隱患的；
（四）中國證監會根據審慎監管原則認定的其他情形。
第二十七條 證券公司變更董事長或者總經理的，應當自中國證監會任職核準之日起15個工作日內辦理證券業務許可證變更手續。
第二十八條 中國證監會對高管人員工作及守法合規等情況進行年度考核。
高管人員應當自任職的下1個年度起，在每年的第1個季度內，向公司注冊地中國證監會派出機構提交經證券公司簽署意見的年度考核表。
取得高管任職資格但尚未擔任證券公司高管人員的，應當自取得任職資格的下1個年度起，在每年的第1個季度內，向住所地中國證監會派出機構提交經兩名推薦人簽署意見的年度考核表。
第二十九條 中國證監會派出機構應當在每年的6月30日前，完成對高管人員的年度考核，并將考核結果報送中國證監會。
第三十條 取得高管任職資格的人員應當按照規定參加中國證券業協會或者中國證監會認可的其他機構組織的業務培訓。
第三十一條 高管人員離任的，公司應當立即對其進行離任審計，并且自離任之日起60日內將審計報告報中國證監會及公司注冊地中國證監會派出機構備案。離任審計報告應當包括下列內容：
（一）所分管業務的規模、盈虧情況、資產質量等基本情況；
（二）所分管業務內控和風險管理的有效性情況；
（三）所分管業務合規情況，包括其職責范圍內是否發生重大違法違規行為以及本人應當承擔的責任；
（四）審計結論。
證券公司董事長、總經理的離任審計和因違法違規行為被解除職務的高管人員的離任審計，應當由公司監事會委托具有證券相關業務資格的會計師事務所辦理。
第三十二條 高管人員離任審計期間，不得在其他證券公司任職。
第三十三條 有下列情形之一的，中國證監會及其派出機構可以對負有直接責任或者領導責任的高管人員出具警示函、進行監管談話：
（一）證券公司或者本人涉嫌違反法律、行政法規或者中國證監會規定；
（二）證券公司法人治理結構、內部控制存在重大隱患；
（三）高管人員不遵守承諾；
（四）證券公司財務指標不符合中國證監會規定的風險監控指標。
第三十四條 證券公司被中國證券業協會、證券交易所等自律組織紀律處分，或者被稅務、審計、工商等行政部門行政處罰的，應當自發生之日起10個工作日內，將被處分、處罰的原因及負有領導責任的高管人員名單書面報告注冊地中國證監會派出機構。
第三十五條 高管人員有下列情形之一的，中國證監會可以認定其為不適當人選：
（一）累計3次被中國證監會出具警示函或者進行監管談話；
（二）累計3次被自律組織紀律處分；
（三）累計5次對公司受到紀律處分或者被行政處罰負有領導責任；
（四）有證據證明缺乏專業勝任能力、管理不善或者違反承諾；
（五）未能有效執行公司治理和內部控制相關制度；
（六）擅離職守；
（七）離任審計報告表明對公司出現經營風險或者違法違規行為負有責任；
（八）授權不具備高管任職資格或者高管任職資格失效的人員、不適當人選代為行使職權；
（九）違反本辦法第二十五條的規定決定代為履行職責的人員；
（十）對公司其他高管人員的違法違規行為、重大經營管理責任隱瞞不報；
（十一）拒絕向中國證監會提供相關的監管信息及其他不配合監管的情形；
（十二）違反本辦法第二十二條的規定。
中國證監會擬認定有關高管人員為不適當人選的，應當在向證券公司發出不適當人員建議函前告知公司及本人。該高管人員可以自收到告知通知之日起10個工作日內，向中國證監會提出書面說明，進行申辯。
第三十六條 證券公司應當自收到中國證監會認定為不適當人選的建議函之日起10個工作日內，免除該高管人員職務，并應當自收到建議函之日起15個工作日內將免職情況書面報告中國證監會及公司注冊地中國證監會派出機構。
自被中國證監會認定為不適當人選之日起兩年內，任何證券公司不得選聘該人員擔任高管人員。
第三十七條 高管人員因高管任職資格失效、被認定為不適當人選被解除職務的，應當配合公司完成工作移交，接受離任審計。
第三十八條 自推薦人簽署推薦意見之日起1年內，被推薦人被中國證監會認定為不適當人選或者被撤銷、吊銷任職資格的，中國證監會自認定或者撤銷、吊銷決定作出之日起兩年內不再受理該推薦人的推薦意見或者簽署意見的年度考核表。
第三十九條 證券公司違反本辦法規定的，中國證監會將責令公司進行整改。整改期間，中國證監會可以對該公司的業務資格、新設機構等申請事項暫停受理、暫停審核。
第四十條 中國證監會建立高管人員數據庫，記錄取得高管任職資格的人員的身份信息、任職資格信息、執業行為、違法違紀情況等內容。
中國證監會可以采取適當方式，對高管人員的有關信息進行披露。
第五章 法律責任
第四十一條 證券公司高管人員違反法律、行政法規和中國證監會的規定，依法應予行政處罰的，依照有關規定進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。
第四十二條 申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請高管任職資格的，給予警告。
以欺騙、賄賂等不正當手段取得高管任職資格的，撤銷任職資格，并處3萬元以下罰款。
第四十三條 有下列情形之一的，責令改正，對公司和負有責任的高管人員單處或者并處警告、3萬元以下罰款；情節嚴重的，6個月內暫停公司相關業務資格，并對負有責任的高管人員處以警告、暫?；蛘叩蹁N高管任職資格：
（一） 公司出現較大經營風險、重大經濟損失或者發生重大金融犯罪案件；
（二） 損害客戶合法權益；
（三） 向中國證監會提供虛假信息、隱瞞重大事項；
（四）未按照中國證監會的規定進行整改或者整改不力；
（五）未按規定履行報告、備案義務；
（六）未按規定對離任高管人員進行離任審計。
第四十四條 違反本辦法第二十二條規定的，責令改正，單處或者并處警告、3萬元以下罰款；情節嚴重的，暫?；蛘叩蹁N其高管任職資格。
第二條 本辦法所稱保險公司，是指經中國保險監督管理委員會(以下簡稱中國保監會)批準設立，并依法登記注冊的外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司。
第三條 中國保監會根據有關法律、行政法規，對保險公司股權實施監督管理。
第二章 投資入股
第一節 一般規定
第四條 保險公司單個股東(包括關聯方)出資或者持股比例不得超過保險公司注冊資本的20%。
中國保監會根據堅持戰略投資、優化治理結構、避免同業競爭、維護穩健發展的原則，對于滿足本辦法第十五條規定的主要股東，經批準，其持股比例不受前款規定的限制。
第五條 兩個以上的保險公司受同一機構控制或者存在控制關系的，不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類保險業務，中國保監會另有規定的除外。
第六條 保險公司的股東應當用貨幣出資，不得用實物、知識產權、土地使用權等非貨幣財產作價出資。
保險公司股東的出資，應當經會計師事務所驗資并出具證明。
第七條 股東應當以來源合法的自有資金向保險公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險公司投資，中國保監會另有規定的除外。
第八條 任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托持有保險公司的股權，中國保監會另有規定的除外。
第九條 保險公司應當以中國保監會核準的文件和在中國保監會備案的文件為依據，對股東進行登記，并辦理工商登記手續。
保險公司應當確保公司章程、股東名冊及工商登記文件所載有關股東的內容與其實際情況一致。
第十條 股東應當向保險公司如實告知其控股股東、實際控制人及其變更情況，并就其與保險公司其他股東、其他股東的實際控制人之間是否存在以及存在何種關聯關系向保險公司做出書面說明。
保險公司應當及時將公司股東的控股股東、實際控制人及其變更情況和股東之間的關聯關系報告中國保監會。
第十一條 保險公司股東和實際控制人不得利用關聯交易損害公司的利益。
股東利用關聯交易嚴重損害保險公司利益，危及公司償付能力的，由中國保監會責令改正。在按照要求改正前，中國保監會可以限制其股東權利;拒不改正的，可以責令其轉讓所持的保險公司股權。
第二節 股東資格
第十二條 向保險公司投資入股，應當為符合本辦法規定條件的中華人民共和國境內企業法人、境外金融機構，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。
中國保監會對投資入股另有規定的，從其規定。
第十三條 境內企業法人向保險公司投資入股，應當符合以下條件：
(一)財務狀況良好穩定，且有盈利;
(二)具有良好的誠信記錄和納稅記錄;
(三)最近三年內無重大違法違規記錄;
(四)投資人為金融機構的，應當符合相應金融監管機構的審慎監管指標要求;
(五)法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第十四條 境外金融機構向保險公司投資入股，應當符合以下條件：
(一)財務狀況良好穩定，最近三個會計年度連續盈利;
(二)最近一年年末總資產不少于20億美元;
(三)國際評級機構最近三年對其長期信用評級為A級以上;
(四)最近三年內無重大違法違規記錄;
(五)符合所在地金融監管機構的審慎監管指標要求;
(六)法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
第十五條 持有保險公司股權15%以上，或者不足15%但直接或者間接控制該保險公司的主要股東，還應當符合以下條件：
(一)具有持續出資能力，最近三個會計年度連續盈利;
(二)具有較強的資金實力，凈資產不低于人民幣2億元;
(三)信譽良好，在本行業內處于領先地位。
第三章 股權變更
第十六條 保險公司變更出資額占有限責任公司注冊資本5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應當經中國保監會批準。
第十七條 投資人通過證券交易所持有上市保險公司已發行的股份達到5%以上，應當在該事實發生之日起5日內，由保險公司報中國保監會批準。中國保監會有權要求不符合本辦法規定資格條件的投資人轉讓所持有的股份。
第十八條 保險公司變更出資或者持股比例不足注冊資本5%的股東，應當在股權轉讓協議書簽署后的15日內，就股權變更報中國保監會備案，上市保險公司除外。
第十九條 保險公司股權轉讓獲中國保監會批準或者向中國保監會備案后3個月內未完成工商變更登記的，保險公司應當及時向中國保監會書面報告。
第二十條 保險公司首次公開發行股票或者上市后再融資的，應當取得中國保監會的監管意見。
第二十一條 保險公司首次公開發行股票或者上市后再融資的，應當符合以下條件：
(一)治理結構完善;
(二)最近三年內無重大違法違規行為;
(三)內控體系健全，具備較高的風險管理水平;
(四)法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。
(一)所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行;
(二)質押或者解質押所持有的保險公司股權;
(三)變更名稱;
(四)發生合并、分立;
(五)解散、破產、關閉、被接管;
(六)其他可能導致所持保險公司股權發生變化的情況。
第二十三條 保險公司股權采取拍賣方式進行處分的，保險公司應當于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關規定。投資人通過拍賣競得保險公司股權的，應當符合本辦法規定的資格條件，并依照本辦法的規定報中國保監會批準或者備案。
第二十四條 股東質押其持有的保險公司股權，應當簽訂股權質押合同，且不得損害其他股東和保險公司的利益。
第二十五條 保險公司應當加強對股權質押和解質押的管理，在股東名冊上記載質押相關信息，并及時協助股東向有關機構辦理出質登記。
第二十六條 保險公司股權質權人受讓保險公司股權，應當符合本辦法規定的資格條件，并依照本辦法的規定報中國保監會批準或者備案。
第四章 材料申報
第二十七條 申請人提交申請材料必須真實、準確、完整。
第二十八條 申請設立保險公司，應當向中國保監會提出書面申請，并提交投資人的以下材料:
(一)投資人的基本情況，包括營業執照復印件、經營范圍、組織管理架構、在行業中所處的地位、投資資金來源、對外投資、自身及關聯機構投資入股其他金融機構的情況;
(二)投資人經會計師事務所審計的上一年度財務會計報告，投資人為境外金融機構或者主要股東的，應當提交經會計師事務所審計的最近三年的財務會計報告;
(三)投資人最近三年的納稅證明和由征信機構出具的投資人征信記錄;
(四)投資人的主要股東、實際控制人及其與保險公司其他投資人之間關聯關系的情況說明，不存在關聯關系的應當提交無關聯關系情況的聲明;
(五)投資人的出資協議書或者股份認購協議書及投資人的股東會、股東大會或者董事會同意其投資的證明材料，有主管機構的，還需提交主管機構同意其投資的證明材料;
(六)投資人為金融機構的，應當提交審慎監管指標報告和所在地金融監管機構出具的監管意見;
(七)投資人最近三年無重大違法違規記錄的聲明;
(八)中國保監會規定的其他材料。
第二十九條 保險公司變更注冊資本，應當向中國保監會提出書面申請，并提交以下材料:
(一)公司股東會或者股東大會通過的增加或者減少注冊資本的決議;
(二)增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告;
(三)增加或者減少注冊資本后的股權結構;
(四)驗資報告和股東出資或者減資證明;
(五)退出股東的名稱、基本情況及減資金額;
(六)新增股東應當提交本辦法第二十八條規定的有關材料;
(七)中國保監會規定的其他材料。
第三十條 股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或者持股比例達到保險公司注冊資本5%以上的，保險公司應當向中國保監會提出書面申請，并提交股權轉讓協議，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。
受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第二十八條規定的有關材料。
第三十一條 股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或者持股比例不足保險公司注冊資本5%的，保險公司應當向中國保監會提交股權轉讓報告和股權轉讓協議，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。
受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第二十八條規定的有關材料。
第三十二條 保險公司首次公開發行股票或者上市后再融資的，應當提交以下材料:
(一)公司股東大會通過的首次公開發行股票或者上市后再融資的決議，以及授權董事會處理有關事宜的決議;
(二)首次公開發行股票或者上市后再融資的方案;
(三)首次公開發行股票或者上市后再融資以后的股權結構;
(四)償付能力與公司治理狀況說明;
(五)經營業績與財務狀況說明;
(六)中國保監會規定的其他材料。
第五章 附 則
第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本25%以上的，適用外資保險公司管理的有關規定，中國保監會另有規定的除外。
第三十四條 保險集團(控股)公司、保險資產管理公司的股權管理適用本辦法，法律、行政法規或者中國保監會另有規定的，從其規定。
第二條本辦法所稱汽車金融公司，是指經中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱中國銀監會）批準設立的，為中國境內的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構。
第三條汽車金融公司名稱中應標明“汽車金融”字樣。未經中國銀監會批準，任何單位和個人不得從事汽車金融業務，不得在機構名稱中使用“汽車金融”、“汽車信貸”等字樣。
第四條中國銀監會及其派出機構依法對汽車金融公司實施監督管理。
第二章機構設立、變更與終止
第五條設立汽車金融公司應具備下列條件:
（一）具有符合本辦法規定的出資人；
（二）具有符合本辦法規定的最低限額注冊資本；
（三）具有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀監會規定的公司章程；
（四）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業務的合格從業人員；
（五）具有健全的公司治理、內部控制、業務操作、風險管理等制度；
（六）具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；
（七）中國銀監會規定的其他審慎性條件。
第六條汽車金融公司的出資人為中國境內外依法設立的企業法人，其中主要出資人須為生產或銷售汽車整車的企業或非銀行金融機構。
第七條汽車金融公司出資人中至少應有1名出資人具備5年以上豐富的汽車金融業務管理和風險控制經驗。
汽車金融公司出資人如不具備前款規定的條件，至少應為汽車金融公司引進合格的專業管理團隊。
第八條非金融機構作為汽車金融公司出資人，應當具備以下條件：
（一）最近1年的總資產不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）；
（二）最近1年年末凈資產不低于資產總額的30%（合并會計報表口徑）；
（三）經營業績良好，且最近2個會計年度連續盈利；
（四）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（五）遵守注冊所在地法律，近2年無重大違法違規行為；
（六）承諾3年內不轉讓所持有的汽車金融公司股權（中國銀監會依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
（七）中國銀監會規定的其他審慎性條件。
第九條非銀行金融機構作為汽車金融公司出資人，除應具備第八條第三項至第六項的規定外，還應當具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。
第十條汽車金融公司注冊資本的最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。注冊資本為一次性實繳貨幣資本。
中國銀監會根據汽車金融業務發展情況及審慎監管的需要，可以調高注冊資本的最低限額。
第十一條汽車金融公司的設立須經過籌建和開業兩個階段。申請設立汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人，按照《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》的具體規定，提交籌建、開業申請材料。申請材料以中文文本為準。
第十二條未經中國銀監會批準，汽車金融公司不得設立分支機構。
第十三條中國銀監會對汽車金融公司董事和高級管理人員實行任職資格核準制度。
第十四條汽車金融公司有下列變更事項之一的，應報經中國銀監會批準:
（一）變更公司名稱；
（二）變更注冊資本；
（三）變更住所或營業場所；
（四）調整業務范圍；
（五）改變組織形式；
（六）變更股權或調整股權結構；
（七）修改章程；
（八）變更董事及高級管理人員；
（九）合并或分立；
（十）中國銀監會規定的其他變更事項。
第十五條汽車金融公司有以下情況之一的，經中國銀監會批準后可以解散：
（一）公司章程規定的營業期限屆滿或公司章程規定的其他解散事由出現；
（二）公司章程規定的權力機構決議解散；
（三）因公司合并或分立需要解散；
（四）其他法定事由。
第十六條汽車金融公司有以下情形之一的，經中國銀監會批準，可向法院申請破產：
（一）不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或明顯缺乏清償能力，自愿或應其債權人要求申請破產；
（二）因解散或被撤銷而清算，清算組發現汽車金融公司財產不足以清償債務，應當申請破產。
第十七條汽車金融公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產而終止的，其清算事宜，按照國家有關法律法規辦理。
第十八條汽車金融公司設立、變更、終止和董事及高級管理人員任職資格核準的行政許可程序，按照《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》執行。
第三章業務范圍
第十九條經中國銀監會批準，汽車金融公司可從事下列部分或全部人民幣業務：
（一）接受境外股東及其所在集團在華全資子公司和境內股東3個月（含）以上定期存款；
（二）接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金；
（三）經批準，發行金融債券；
（四）從事同業拆借；
（五）向金融機構借款；
（六）提供購車貸款業務；
（七）提供汽車經銷商采購車輛貸款和營運設備貸款，包括展示廳建設貸款和零配件貸款以及維修設備貸款等；
（八）提供汽車融資租賃業務（售后回租業務除外）；
（九）向金融機構出售或回購汽車貸款應收款和汽車融資租賃應收款業務；
（十）辦理租賃汽車殘值變賣及處理業務；
（十一）從事與購車融資活動相關的咨詢、業務；
（十二）經批準，從事與汽車金融業務相關的金融機構股權投資業務；
（十三）經中國銀監會批準的其他業務。
第二十條汽車金融公司發放汽車貸款應遵守《汽車貸款管理辦法》等有關規定。
第二十一條汽車金融公司經營業務中涉及外匯管理事項的，應遵守國家外匯管理有關規定。
第四章風險控制與監督管理
第二十二條汽車金融公司應按照中國銀監會有關銀行業金融機構內控指引和風險管理指引的要求，建立健全公司治理和內部控制制度，建立全面有效的風險管理體系。
第二十三條汽車金融公司應遵守以下監管要求：
（一）資本充足率不低于8%，核心資本充足率不低于4%；
（二）對單一借款人的授信余額不得超過資本凈額的15%；
（三）對單一集團客戶的授信余額不得超過資本凈額的50%；
（四）對單一股東及其關聯方的授信余額不得超過該股東在汽車金融公司的出資額；
（五）自用固定資產比例不得超過資本凈額的40%。
中國銀監會可根據監管需要對上述指標做出適當調整。
第二十四條汽車金融公司應按照有關規定實行信用風險資產五級分類制度，并應建立審慎的資產減值損失準備制度，及時足額計提資產減值損失準備。未提足準備的，不得進行利潤分配。
第二十五條汽車金融公司應按規定編制并向中國銀監會報送資產負債表、損益表及中國銀監會要求的其他報表。
第二十六條汽車金融公司應建立定期外部審計制度，并在每個會計年度結束后的4個月內，將經法定代表人簽名確認的年度審計報告報送公司注冊地的中國銀監會派出機構。
第二十七條中國銀監會及其派出機構必要時可指定會計師事務所對汽車金融公司的經營狀況、財務狀況、風險狀況、內部控制制度及執行情況等進行審計。中國銀監會及其派出機構可要求汽車金融公司更換專業技能和獨立性達不到監管要求的會計師事務所。
第二十八條汽車金融公司如有業務外包需要，應制定與業務外包相關的政策和管理制度，包括業務外包的決策程序、對外包方的評價和管理、控制業務信息保密性和安全性的措施和應急計劃等。汽車金融公司簽署業務外包協議前應向注冊地中國銀監會派出機構報告業務外包協議的主要風險及相應的風險規避措施等。
第二十九條汽車金融公司違反本辦法規定的，中國銀監會將責令限期整改；逾期未整改的，或其行為嚴重危及公司穩健運行、損害客戶合法權益的，中國銀監會可區別情形，依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的規定，采取暫停業務、限制股東權利等監管措施。
第三十條汽車金融公司已經或可能發生信用危機、嚴重影響客戶合法權益的，中國銀監會將依法對其實行接管或促成機構重組。汽車金融公司有違法經營、經營管理不善等情形，不撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，中國銀監會將予以撤銷。
第三十一條汽車金融公司可成立行業性自律組織，實行自律管理。自律組織開展活動，應當接受中國銀監會的指導和監督。
第五章附則
第三十二條本辦法第二條所稱中國境內，是指中國大陸，不包括港、澳、臺地區；所稱銷售者，是指專門從事汽車銷售的經銷商，不包括汽車制造商及其他形式的汽車銷售者。
第三十三條本辦法第六條所稱主要出資人是指出資數額最多并且出資額不低于擬設汽車金融公司全部股本30%的出資人。
第三十四條本辦法第十九條所稱汽車融資租賃業務，是指汽車金融公司以汽車為租賃標的物，根據承租人對汽車和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的汽車按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。
第三十五條本辦法第十九條所稱售后回租業務，是指承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式。即承租人將自有汽車出賣給出租人，同時與出租人簽訂融資租賃合同，再將該汽車從出租人處租回的融資租賃形式。
第三十六條本辦法第二十三條所稱關聯方是指《企業會計準則》第36號——關聯方披露所界定的關聯方。
第三十七條本辦法第二十三條有關監管指標的計算方法遵照中國銀監會非現場監管報表指標體系的有關規定。
第二條本辦法所稱小額貸款公司，是指在*省內依法設立的，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。小額貸款公司應執行國家金融方針和政策，在法律、法規規定的范圍內開展業務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。
第三條小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。
第四條*省人民政府金融工作領導小組辦公室（以下簡稱省金融辦）牽頭負責全省小額貸款公司試點工作的組織、協調、規范和推進工作，會同省工商局、*銀監局和人行杭州中心支行建立聯席會議。
第五條縣級政府負責小額貸款公司試點的具體實施工作，確定試點對象，審定小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報材料的初審工作，承擔小額貸款公司監督管理和風險處置責任。在試點期間，縣域小額貸款公司試點的數量嚴格按照省政府的統一部署執行。
縣級政府是小額貸款公司風險防范處置的第一責任人，依法組織工商、公安、銀監、人行等職能部門跟蹤資金流向，嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動。各地小額貸款公司的日常監管職能由縣級工商部門承擔。
第二章機構的設立
第六條小額貸款公司的名稱由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成，其中行政區劃指縣級行政區劃的名稱或地名，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。
第七條設立小額貸款公司應當具備下列條件：
（一）有符合規定的章程；
（二）小額貸款公司的股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2至200名發起人；
（三）小額貸款公司組織形式是有限責任公司的，其注冊資本不得低于5000萬元（欠發達縣域2000萬元）；組織形式是股份有限公司的，其注冊資本不得低于8000萬元（欠發達縣域3000萬元）；試點期間，小額貸款公司注冊資本上限不超過2億元（欠發達縣域1億元）；
（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；
（五）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員；
（六）有必要的內部組織機構和管理制度；
（七）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。
第八條申請小額貸款公司董事和高級管理人員任職資格，擬任人除應符合《公司法》規定的條件外，還應符合下列條件：
（一）小額貸款公司董事應具備與其履行職責相適應的金融知識，具備大專以上（含大專）學歷，從事相關經濟工作3年以上；
（二）小額貸款公司的董事長和經理應具備從事銀行業工作2年以上，或者從事相關經濟工作5年以上，具備大專以上（含大專）學歷。
第九條小額貸款公司可經營的業務為：
（一）辦理各項小額貸款；
（二）辦理小企業發展、管理、財務等咨詢業務；
（三）其他經批準的業務。
第十條縣級人民政府負責本縣域內小額貸款公司的試點工作。設立小額貸款公司應當向縣級人民政府提出申請。申請人列入試點對象后，在縣級政府相關部門指導下，擬訂小額貸款公司申請材料，主要包括以下內容：
（一）設立小額公司申請書。內容至少包括：當地經濟金融發展情況和小額貸款需求分析，主發起人企業經營發展情況介紹，擬任董事長、經理簡歷；
（二）出資人承諾書。出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（三）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議；
（四）小額貸款公司基本情況。內容包括機構名稱、住所、經營范圍、注冊資本等方面的情況。小額貸款公司股東名冊，內容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。并附經過工商年檢營業執照復印件，自然人股東的簡歷和身份證復印件；
（五）出資人除自然人以外經審計的上一年度財務會計報告；
（六）章程草案（應將本管理辦法中合規經營和風險防范的相關內容寫入章程）；
（七）法定驗資機構出具的驗資報告（可以在省聯席會議審核前提供）；
（八）律師中介機構出具小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書；
（九）擬任職董事、高級管理人員的任職資格申請書；
（十）住所使用證明，營業場所所有權或使用權的證明材料。
第十一條縣級人民政府對小額貸款公司申請材料應進行認真初審把關，并擬定小額貸款公司試點申報方案，內容包括：
（一）縣級人民政府小額貸款試點申請書；
（二）縣級人民政府對小額貸款公司風險承擔防范與處置責任的承諾書；
（三）小額貸款公司的申請材料（即第十條要求的材料）。
第十二條小額貸款公司試點方案由所在縣（市、區）人民政府報市金融辦（上市辦或相關部門），由市金融辦轉報省金融辦審核；經濟強縣（市）和參照執行的區，試點方案由縣（市、區）人民政府直接上報省金融辦審核，并在市金融辦備案。
第十三條符合條件的小額貸款公司憑省金融辦同意設立小額貸款公司審核文件，依法向工商行政管理部門辦理登記手續并領取營業執照。此外，小額貸款公司在領取營業執照后，還應在五個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。
第三章股東資格和股權設置
第十四條企業法人、自然人、其他經濟組織可以向小額貸款公司投資入股。
第十五條小額貸款公司主發起人原則上應當是管理規范、信用優良、實力雄厚的當地民營骨干企業，凈資產5000萬元（欠發達縣域2000萬元）以上且資產負債率不高于70%、近三年連續贏利且三年凈利潤累計總額在1500萬元（欠發達縣域600萬元）以上。在當地政府的組織指導下，主發起人為主協商確定小額貸款公司的其他股東。除上述條件外，主發起人和其他企業法人股東應符合以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）企業法人代表應無犯罪記錄；
（三）企業應無不良信用記錄；
（四）財務狀況良好，入股前兩年度連續盈利；
（五）有較強的經營管理能力和資金實力。
第十六條自然人投資入股小額貸款公司的，應符合以下條件：
（一）有完全民事行為能力；
（二）應無犯罪記錄和不良信用記錄；
（三）有較強的抗風險能力和資金實力；
（四）具備一定的經濟金融知識。
第十七條小額貸款公司主發起人的持股比例不超過20%，其余單個自然人、企業法人、其他經濟組織及其關聯方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%；單個自然人、企業法人、其他經濟組織持股比例不得低于小額貸款公司注冊資本總額的5‰。
第十八條小額貸款公司的注冊資本全部為實收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。真正服務小企業和“三農”的、合規經營的小額貸款公司，設立1年后可增資擴股，增資擴股方案經當地政府同意后報省金融辦審核。
第十九條小額貸款公司的股份可依法轉讓。但主發起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓。
第二十條小額貸款公司原有股東之間股份轉讓，主發起人發生變化的、股份轉讓比例超過5%的，經當地政府同意后報省金融辦審核。
第四章合規經營
第二十一條小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。不得向內部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。
銀行業金融機構向小額貸款公司融入資金時，應該認真審查是否符合上款規定，違反上款規定的，不得給予融資。
第二十二條小額貸款公司在堅持為農民、農業和農村經濟發展服務的原則下自主選擇貸款對象。鼓勵小額貸款公司面向農戶和微型企業提供信貸服務，著力擴大客戶數量和服務覆蓋面。
第二十三條小額貸款公司發放貸款，應堅持“小額、分散”的原則。貸款發放和回收主要通過轉賬或銀行卡等結算渠道，減少現金交易。小額貸款公司70%的資金應用于同一借款人貸款余額不超過50萬元的小額借款人，其余30%資金的單戶貸款余額不得超過資本金的5%。
第二十四條小額貸款公司應按照《公司法》要求建立健全公司治理結構，制定穩健有效的議事規則、決策程序和內審制度，提高公司治理的有效性。
第二十五條小額貸款公司應建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規范。小額貸款公司不得向股東發放貸款。小額貸款公司不得跨區域經營業務。
第二十六條小額貸款公司應加強內部控制，按照國家有關規定建立健全企業財務會計制度，真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動。
第二十七條小額貸款公司貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍。
第二十八條小額貸款公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關部門、向其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經中介機構審計的財務報表和年度業務經營情況、融資情況、重大事項等信息，省金融辦有權要求公司以適當方式，適時向社會披露其中部分內容或全部內容。
第二十九條中國人民銀行分支機構對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監測，并將小額貸款公司納入信貸征信系統。省金融辦建立小額貸款公司信息動態監測系統，進行必要的統計分析。
小額貸款公司應定期向人民銀行分支機構信貸征信系統和省金融辦信息動態監測系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等業務信息。小額貸款公司還應向省金融辦信息動態監測系統提供融資情況、高管人員、股權變動質押等情況。
第五章監督管理和風險防范
第三十條省級有關部門要指導和督促各級政府加強對小額貸款公司的監管，建立小額貸款公司動態監測系統，及時識別、預警和防范風險，指導市、縣（市、區）政府處置和防范風險。
市、縣（市、區）政府要建立風險防范機制，督促有關部門建立管理制度，落實監管責任。工商部門做好準入把關、加強日常巡查和信用監管，強化年度檢查，督促企業合規經營。建立處置非法集資聯席會議制度，及時認定非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為，加強對小額貸款公司資金流向的動態監測，強化對貸款利率的監督檢查，及時認定和查處高利貸違法行為。
第三十一條小額貸款公司應建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度，準確進行資產分類，充分計提呆賬準備金，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。
第三十二條小額貸款公司應向注冊地中國人民銀行分支機構申領貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業金融機構，應將融資信息及時報送小額貸款公司所在縣級政府監管部門、中國人民銀行分支機構和中國銀行業監督管理委員會派出機構，并應跟蹤監督小額貸款公司融資的使用情況。
第三十三條小額貸款公司在經營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴重違法違規行為，由縣級政府負責查處，并由有關部門取消其小額貸款試點資格，吊銷營業執照，并追究公司主要負責人的法律責任。
第三十四條小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：
（一）公司章程規定的解散事由出現；
（二）股東大會決議解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散；
（四）依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷；
（五）人民法院依法宣布公司解散。
小額貸款公司解散，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國公司登記管理條例》進行清算。清算結束后，向公司登記機關申請辦理注銷登記。
小額貸款公司被依法宣告破產的，依照有關企業破產的法律實施破產清算。
第三十五條省金融辦會同省工商局、*銀監局和人行杭州中心支行等部門，每年對小額貸款公司進行分類評價。對依法合規經營、沒有不良信用記錄的小額貸款公司，向銀監部門推薦按有關規定改制為村鎮銀行。各地在試點期間擅自設立的小額貸款公司不得推薦改制為村鎮銀行。
第三十六條小額貸款公司違反本辦法規定，各級金融、工商、銀監、人行等職能部門，根據各自職能，有權采取警告、公示、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質詢、責令停辦業務、取消高級管理人員從業資格等措施，督促其整改。
第三十七條對存在風險隱患和違規經營的小額貸款公司，經督促整改后拒不改正的，可以委托指定的外部審計機構進行獨立審計，審計結果作為取消試點資格的依據。
電話：_________
聯系人：_________
乙方：_________
地址：_________
電話：_________
聯系人：_________
為了充分發揮_________的資源和信息服務優勢，甲、乙雙方經過友好協商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本協議書，并鄭重聲明共同遵守：
一、甲方同意按照本協議的規定，授權乙方為其代辦公司注冊手續。
二、乙方提供的代辦咨詢服務范圍僅限如下：
1．為甲方代辦工商營業執照、組織機構代碼證、稅務證、三章（法人章、公章、財務章）；
2．約定的其他服務：
_________。
三、甲方的責任：
1．甲方應指定專人配合乙方完成新企業工商登記注冊等事務，并提供齊全的證件和規范的法律文件資料。
2．甲方對提供的證件和法律文件資料的真實性、正確性、合法性承擔全部責任。
3．甲方承擔向工商、稅務、技監等機關繳納的有關費用?；蛘哂杉追教峁┙涃M，由乙方代為繳納。
四、乙方的責任：
1．乙方應遵守國家有關法律、法規，依照規定從事企業登記工作。
2．乙方自覺接受工商行政管理機關的指導和監督，采用規范的登記程序和方法，協助委托方完善各類文件資料，齊全應有的證件。
3．乙方對甲方提供的證件和資料負有妥善保管和保密責任，乙方不得將證件和資料提供給與新企業開業登記（包括工商、技監、稅務等部門）無關的其他第三者。
五、費用
1．本協議書所涉及的費用的貨幣單位均為人民幣。
2．本項工商登記咨詢工作收取總費為人民幣（大寫）_________元，領取營業執照、組織機構代碼證和稅務證時由甲方向乙方交付。
3．甲方與乙方簽訂本協議時，需向乙方繳納費的_________％作為預付款，甲方簽署本協議后單方面停止履行或違反本協議內容，乙方有權不予返還預付款。
4．甲方與乙方簽訂本協議時，需向乙方提供_________元人民幣，作為過程中相關部門小額收費項目代付款，在業務中止或完成時統一結算。
5．甲方將_________％咨詢費用和小額工商行政收費預交納給乙方時，乙方為甲方開具收據。在乙方將全部預定的材料交給甲方，雙方進行結算時，乙方將在隨后相應單位開具的正式發票和乙方自行開出的咨詢發票交給甲方，甲方將原相應收據退還乙方。
6．在委托咨詢服務過程中，所有必要的費用（如名稱登記準費、場地租賃費、驗資費、公告費等政府收費）由甲方自理。
六、若由于乙方原因或其他原因造成企業注冊登記申請失敗，乙方向甲方退還甲方交納的全部咨詢費用，并退還甲方全部資料。
七、乙方根據甲方提供的信息撰寫材料，甲方確認無誤后簽名蓋章，意味著甲方認可乙方撰寫的材料符合甲方的真實情況，并對申請材料的真實性負全部責任，如果因為材料不真實造成的一切后果，均由甲方承擔，與乙方無關。
八、乙方和甲方在執行協議中發生的一切爭執應通過雙方友好協商解決。
九、由于人力不可抗拒因素，如火災、水災、地震、雷擊等自然災害或者罷工、戰爭、政府強制措施、政府政策變更等原因而影響本協議的執行，雙方不負違約責任，根據事故影響的時間可將協議履行時間相應延長，并由甲乙雙方協商補救措施。
十、協議的生效及其它：
1．本協議簽字蓋章和授權代表簽字后即時生效。協議正本一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等效力。
2．本協議若因某種原因失效，或提前解除，或申請失敗，甲方應將乙方制作的所有材料歸還乙方或者銷毀，并不得在以后任何情況下使用乙方提供的材料，或模仿抄襲乙方提供的材料的內容，否則甲方應按照本協議費用的5倍金額賠償乙方，并保證以后不得再有此侵權行為。
3．本協議未盡事宜由甲乙雙方另行協商。
甲方（蓋章）：_________
乙方（蓋章）：_________
代表（簽字）：_________
電話：_________
聯系人：_________
乙方：_________
地址：_________
電話：_________
聯系人：_________
為了充分發揮_________的資源和信息服務優勢，甲、乙雙方經過友好協商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本協議書，并鄭重聲明共同遵守：
一、甲方同意按照本協議的規定，授權乙方為其代辦公司注冊手續。
二、乙方提供的代辦咨詢服務范圍僅限如下：
1．為甲方代辦工商營業執照、組織機構代碼證、稅務證、三章（法人章、公章、財務章）；
2．約定的其他服務：
_________。
三、甲方的責任：
1．甲方應指定專人配合乙方完成新企業工商登記注冊等事務，并提供齊全的證件和規范的法律文件資料。
2．甲方對提供的證件和法律文件資料的真實性、正確性、合法性承擔全部責任。
3．甲方承擔向工商、稅務、技監等機關繳納的有關費用?；蛘哂杉追教峁┙涃M，由乙方代為繳納。
四、乙方的責任：
1．乙方應遵守國家有關法律、法規，依照規定從事企業登記工作。
2．乙方自覺接受工商行政管理機關的指導和監督，采用規范的登記程序和方法，協助委托方完善各類文件資料，齊全應有的證件。
3．乙方對甲方提供的證件和資料負有妥善保管和保密責任，乙方不得將證件和資料提供給與新企業開業登記（包括工商、技監、稅務等部門）無關的其他第三者。
五、費用
1．本協議書所涉及的費用的貨幣單位均為人民幣。
2．本項工商登記咨詢工作收取總費為人民幣（大寫）_________元，領取營業執照、組織機構代碼證和稅務證時由甲方向乙方交付。
3．甲方與乙方簽訂本協議時，需向乙方繳納費的_________％作為預付款，甲方簽署本協議后單方面停止履行或違反本協議內容，乙方有權不予返還預付款。
4．甲方與乙方簽訂本協議時，需向乙方提供_________元人民幣，作為過程中相關部門小額收費項目代付款，在業務中止或完成時統一結算。
5．甲方將_________％咨詢費用和小額工商行政收費預交納給乙方時，乙方為甲方開具收據。在乙方將全部預定的材料交給甲方，雙方進行結算時，乙方將在隨后相應單位開具的正式發票和乙方自行開出的咨詢發票交給甲方，甲方將原相應收據退還乙方。
6．在委托咨詢服務過程中，所有必要的費用（如名稱登記準費、場地租賃費、驗資費、公告費等政府收費）由甲方自理。
六、若由于乙方原因或其他原因造成企業注冊登記申請失敗，乙方向甲方退還甲方交納的全部咨詢費用，并退還甲方全部資料。
七、乙方根據甲方提供的信息撰寫材料，甲方確認無誤后簽名蓋章，意味著甲方認可乙方撰寫的材料符合甲方的真實情況，并對申請材料的真實性負全部責任，如果因為材料不真實造成的一切后果，均由甲方承擔，與乙方無關。
八、乙方和甲方在執行協議中發生的一切爭執應通過雙方友好協商解決。
九、由于人力不可抗拒因素，如火災、水災、地震、雷擊等自然災害或者罷工、戰爭、政府強制措施、政府政策變更等原因而影響本協議的執行，雙方不負違約責任，根據事故影響的時間可將協議履行時間相應延長，并由甲乙雙方協商補救措施。
十、協議的生效及其它：
1．本協議簽字蓋章和授權代表簽字后即時生效。協議正本一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等效力。
2．本協議若因某種原因失效，或提前解除，或申請失敗，甲方應將乙方制作的所有材料歸還乙方或者銷毀，并不得在以后任何情況下使用乙方提供的材料，或模仿抄襲乙方提供的材料的內容，否則甲方應按照本協議費用的5倍金額賠償乙方，并保證以后不得再有此侵權行為。
3．本協議未盡事宜由甲乙雙方另行協商。
甲方（蓋章）：_________
乙方（蓋章）：_________
代表（簽字）：_________
